Dentro de los principales desaf\u00edos de la industria financiera y emprendedores del sector en Latam, respecto a la prevenci\u00f3n del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, es incorporar en sus compa\u00f1\u00edas una robusta cultura de Compliance, que les permita anticipar y prevenir en una econom\u00eda globalizada, sanciones de los reguladores locales e internacionales, los cuales a nivel internacional, han aplicado multas de varios miles de millones de d\u00f3lares, que han llevado a instituciones financieras a su cierre ,otras sanciones aplicadas han sido tales como no poder operar con d\u00f3lares en el mercado financiero internacional, bajas de clasificaci\u00f3n , monitoreo y seguimiento del regulador por meses a lo que se suma el riesgo reputacional p\u00e9rdida de confianza del mercado, perdida de sus clientes , afectando directamente el valor de la compa\u00f1\u00eda, en otros casos, no poder trabajar con empresas estatales y\/o participar en licitaciones p\u00fablicas, entre otras.<\/p>\n\n\n\n
La industria financiera internacional ha invertido millones de d\u00f3lares en desarrollar robustos programas de Compliance, donde el KYC (Know your costumer), es la principal herramienta para el conocimiento del cliente y que apoya a cumplir en forma s\u00f3lida con las regulaciones locales e internacionales contra el L\/A y el F\/T y reduciendo el riesgo de fraude. Lo anterior se logra al conocer y entender la naturaleza de la actividad del cliente, alinear el apetito de riesgo con la cartera de cliente y en el proceso de onboarding y obtener r\u00e1pidamente informaci\u00f3n del cliente, con una debida diligencia que este alineada al negocio financiero y a una s\u00f3lida matriz de riesgo que permita realizar el calendario de renovaciones y actualizaci\u00f3n de los KYC dependiendo del riesgo obtenido, sumado al conocimiento de los clientes de mi cliente, sobre todo cuando las empresas realizan pagos por cuentas de tercero, por banca electr\u00f3nica. El KYC es mucho m\u00e1s que una ficha de cliente, que solo se centra en incorporar informaci\u00f3n b\u00e1sica, si el cliente es PEP o no, ya que es imprescindible en toma de decisiones de la alta gerencia y directorio, para operar o no con un cliente. La industria financiera internacional prefiere no operar con un cliente que no tenga su KYC vigente y alineado a su apetito de riesgo, como tambi\u00e9n, en casos de onboarding de clientes nuevos que no est\u00e9n completos, ya que los posibles riesgos financieros, regulatorio y reputacional no lo justifican. <\/p>\n\n\n\n
Es responsabilidad de la alta gerencia y directorios incorporar s\u00f3lidos y robustos programas de Compliance al interior de las empresas y no buscar soluciones parche o la alternativa m\u00e1s barata del mercado, lo que podr\u00eda contribuir a la destrucci\u00f3n de valor, lo que podr\u00eda ser irreversible. Nuestra recomendaci\u00f3n es incorporar e implementar las buenas pr\u00e1cticas en Compliance, que ya se han incorporado las instituciones financieras internacionales y as\u00ed apoyar en la solvencia y credibilidad del mercado.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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