Dentro de las buenas prácticas internacionales, se recomienda que los Gobiernos Corporativos dentro de sus principales actividades y responsabilidades implementen un robusto plan de cumplimiento en AML y la protección de los derechos del derecho de los consumidores. Esto permitirá que desde el G C, se genere al interior de la organización una cultura de cumplimiento que contribuirá al desarrollo de las Fintech, agregando valor y proyección en el tiempo. Dentro de las principales características que buscan los inversionistas, en especial los anglosajones, para apoyar la internalización de compañías, es conocer la cultura de cumplimiento aplicada que tienen.
No solo si tienen manuales, sino los procedimientos y como se aplican diariamente y si incluyen a sus colaboradores con políticas de capacitación, incentivos y sanciones en caso de no estar alineados al plan de cumplimiento y no encontrar que el GC implemento una solución mágica o la más barata del mercado en Compliance . Los Bancos en Latam, tiene el desafío de generar efectivos procesos de onboarding para las Fintech, capacitando a sus colaboradores, que comprendan el proceso para que este se complete en tiempo y forma y no se vuelva interminable en el tiempo. Mi recomendación antes de iniciar un proceso de onboarding con la banca local e internacional, es preparar la información como un KYC de su compañía, lo que va acortar los tiempos del proceso y asesorarse con especialista en Compliance financiero.